お客様本位の業務運営方針について〈 FD宣言 〉

当社は保険代理店として『お客様にとって最適な商品をご提案します』を勧誘方針に掲げています。勧誘方針に基づいたお客様本位の事業を徹底していくために、『お客様本位の業務運営方針』を策定し、本方針に基づいたお客様対応に努めることをお約束いたします。
今後もお客様の視点に立ち、お客様の信頼に応えるために努力し続けてまいります。

1. お客様への最善の利益の提供

 お客様の利益を損なうことのないよう、コンプライアンス遵守のための社内ルールを策定し、最善の利益を図るようお客様に対し誠実で公正な業務を行います。 お客様に満足いただき、信頼される保険代理店となるよう取り組んでまいります。

2. お客様へのサポートと情報の適正管理

 お客様に保険金・給付金を確実にお受取りいただけるよう、ご契約内容の各種変更手続きなどにおいて、正確かつお客様に配慮した対応を行います。また、ご連絡や手続きにて知りえた情報は厳重に取扱い適正な管理を行います。

 また、お客様からお寄せいただいた「苦情・要望・感謝」等のご意見は全て真摯に受け止め、お客様の視点に立って迅速、誠実かつ公正な対応を行うとともに、社内で分析を行い業務運営の向上・改善へとつなげます。

3. 従業員の教育

 一人一人の従業員がお客様から信頼される存在となるよう、さらに、多様なお客様のお考えを理解しそのニーズを的確に把握し適切なアドバイスやご提案ができるよう、専門的な知識および商品知識を習得するために従業員に対する年間教育計画を策定し実施いたします。

4. 運営方針の浸透に向けた態勢整備

 運営方針を浸透させるための態勢整備として、自社教育研修を実施します。同時に募集活動に対する点検作業を行うことで社内現状把握と検知・牽制機能を働かせます。

 経営から従業員の全員で取組む事でお客様から信頼される、お客様本位の業務運営の原則に沿った適切な代理店であることを目指します。

KPI(評価指標)

1. お客様への最善の利益の提供

 お客様に対し誠実で公正な業務を行うために策定した社内ルールを遵守したうえで、従業員がお客様のご意向に沿った適正な対応と募集活動を行っているかを把握するための月次点検を行います。
また、その点検結果を代理店全体の業務実態として分析し、社内共有認識として周知・指導徹底するための「業務改善進捗確認会議」を開催します。 

「月次代理店自己点検」 
実施回数:毎月1回
「業務改善進捗確認会議」 
実施回数:毎月1回

2. お客様へのサポートと個人情報の適正管理

 ご契約いただいたお客様からの様々なご要望やご相談に対し誠実迅速な対応を行います。それに伴い取得する顧客個人情報に関しては、管理部門単位で個人情報管理台帳を作成し適正な管理を行います。また管理状況を責任者が月次点検を行い、業務管理責任者が改善項目の有無を確認したうえで「業務改善進捗確認会議」にて全社員へ自己点検結果を報告し共有します。
また、お客様からお寄せいただいた「苦情・要望・感謝」等のご意見も全件分析集計を行い、その結果を「業務改善進捗確認会議」で議案提示し認識共通を行い代理店として業務運営の向上・改善へと繋げます。

「月次代理店自己点検」 
実施回数:毎月1回
「業務改善進捗確認会議」 
実施回数:毎月1回

3. 従業員の教育

 業務上定められた研修のほかに、お客様へ適切な提案を行う上で必要となる知識を習得するための自社研修を計画実施します。併せて研修後に「認識確認テスト」を実施し、従業員ごとの知識レベルを把握し社内従業員間での個人差が発生しないよう努めます。

「社内コンプライアンス研修」
実施回数:毎月1回
「認識確認テスト」 
実施回数:毎月1回

4. 運営方針の浸透に向けた態勢整備

 当代理店がお客様へ運営方針に準じた適正な募集活動を行っているかを把握するため、従業員の顧客対応履歴チェック、従業員の業務内容確認検査、ご契約いただいたお客様へのサンクスコール及びサンクスレターの発送、発生した早期消滅契約の集計等を経営サイドで行い、それらの各点検結果を集計し、毎月1回社内会議の場で報告共有し代理店の総意としての指導・教育に努めます。
また、社内規則を整備し、違反があると認められた場合には、社内制裁規定に基づき懲戒処分を実施します。

「月次代理店自己点検」 
実施回数:毎月1回
「業務改善進捗確認会議」 
実施回数:毎月1回

上記に基づく取り組みの進捗状況について定量的 に把握し、その取り組みをより一層推進するための成果指標(KPI*)を設定しました。
当社のお客様本位の業務運営に係る取り組み成果として、定期的に公表してまいります。
*Key Performance Indicator の略

【取り組み成果】(2021年度実績)

「月次代理店自己点検」 
実施回数:12回(社内抜き打ち検査:24回)
「業務改善進捗確認会議」 
実施回数:12回
「コンプライアンス関連研修」
実施回数:24回
「認識確認テスト」 
実施回数:12回(平均点:90.4点)
<生命保険関連資格の取得者数>
高い専門性と倫理観を持ち、絶えず成長し続けるため、当社は生命保険関連資格取得を強く推奨することで、広く金融・社会保障制度に関する知識を有した人材を築いていきます。
□生命保険関連資格取得者数   5名
※一般社団法人生命保険協会主催の各種業界共通試験(専門課程、応用課程、大学課程)、
FP 技能士 1~3 級、AFP、CFP のいずれかの資格保有者(2021年12月末時点)